高银携手律师推「公益信托」护弱势 提供费用补助

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高雄银行日前与高雄律师公会共同签订「信托业务合作意向书」,双方达成共识,未来将结合各自在金融与法律上的专业,为高雄在地的社福机构、弱势群体与一般客户提供更专业的信托服务。为了响应高雄银行与高雄律师公会的宣示,高雄律师公会信托法委员会召集人,同时也是全国律师联合会信托委员会副主委杨谱谚律师,立即以行动力挺,捐出财产信托给高雄银行,成立「展信社会福利公益信托」,期望能借此弘扬信托观念,推广信托普及化,鼓励社会大众善用信托规划财务,也回应金管会信托2.0计画的政策目标。

高雄银行信托部经理黄美娟指出,虽然信托法并未强制要求私益信托应设立信托监察人,但站在保护受益人、确保信托财产安全性的立场,银行依个案需求往往都会建议客户选任信托监察人协助把关,而客户通常都是选任信任的亲友担任信托监察人。然而,亲友对信托未必了解,相较之下,律师与会计师深具专业,且分别受到律师法与会计师法的拘束,由其担任监察人,更能从专业的角度下判断。

杨谱谚律师也强调,信托每每牵涉法规与税务,信托监察人实须具备一定的专业知识方能胜任,为强化信托监察人的功能,使信托监察人不致沦为虚设,并确保信托监察人执行职务的超然,「展信社会福利公益信托」针对由律师或会计师担任信托监察人之信托给予补助,藉以鼓励民众选任律师或会计师担任信托监察人。

黄美娟经理表示,信托是极具弹性、多元的理财工具,若能善用信托服务,举凡高龄安养、财产传承、退休规划、交易安全,甚至守护身心障碍者与未成年人的财产安全等,都可透过信托机制加以实现,信托俨然已成现代人不可不知的理财ABC。然而,即便对信托有兴趣,一旦谈到费用问题时,一般人往往还是会却步。因此,「展信社会福利公益信托」的补助范围,特别限定专用于信托相关费用,获得补助者,将可就信托规划服务费、签约手续费、信托管理费、修约费或信托监察人报酬等费用提出申请。另为照顾弱势族群的需要,「展信社会福利公益信托」也特别规定以身心障碍者(须领有身心障碍证明)、65岁以上及未成年人为优先,并须设籍于高雄市,期许能透过信托发挥补强社会福利网的功能,让弱势族群享有信托对财产安全及安养规划的保障。